Фінансовий моніторинг стане суворішим: банки почнуть без попередження блокувати картки.

Чиї фінанси підпадуть під більш суворий контроль?

З 2026 року українські банки та фінансові установи почнуть посилено контролювати транзакції на рахунках фізичних осіб-підприємців (ФОП). Основною причиною цього є введення обов'язкового податку на додану вартість для бізнесів, чий річний оборот перевищує 1 мільйон гривень.

Цю інформацію озвучив Ігор Дишель, фінансовий експерт і засновник проєкту Wallet Pro. Він зазначив, що проблеми можуть вплинути не тільки на великі компанії, але й на малий бізнес, який функціонує через фізичних осіб-підприємців (ФОП).

Починаючи з 1 січня 2026 року банки почнуть більш ретельно стежити за оборотами ФОПів. Критична ситуація виникає у випадках, коли:

Дроп — це особа, яка за винагороду надає доступ до своєї банківської картки або рахунку, щоб інші могли здійснювати фінансові транзакції. Такі практики є небезпечними і порушують закон, а сам дроп ризикує стати співучасником шахрайських дій.

Згідно з висловлюваннями Дишеля, фінансові установи почали без попередження блокувати картки, коли на них з'являються підозрілі транзакції. Ситуація ускладнюється через зростаючу кількість дропів серед фізичних осіб-підприємців, що створює додаткове навантаження на фінансовий моніторинг банків.

Під ризиком блокування карток опиняться:

На думку фахівця, у майбутньому фінансові установи можуть все частіше закривати рахунки фізичних осіб-підприємців, ніж відкривати нові. При цьому навіть клієнти з позитивною репутацією можуть піддаватися перевіркам через загальну недовіру системи.

Для запобігання блокуванню картки, експерт з фінансів рекомендує:

Нагадаємо, блокують всі картки - від пенсійної до зарплатної: боржників за комуналку позбавляють шансу на виживання

Раніше ми розповідали, що ПриватБанк скасував комісію: для кого діють пільгові умови