Пенсійний фонд здатний не лише надавати, а й відбирати. Тож будьте уважні!

Чи є можливість, що Пенсійний фонд України не лише не надасть пенсію, але й забере її частину? Як стало відомо, така ситуація може мати місце. А чи вправі Пенсійний фонд України скасувати щорічну індексацію пенсій, що передбачена законодавством та низкою інших нормативних документів? Наш приклад свідчить про те, що це цілком реально! Зокрема, Головне управління Пенсійного фонду України в Житомирській області успішно реалізує цю практику. Розглянемо, як саме це відбувається, на конкретному випадку.

Якщо розглядати ситуацію в цілому, то можна виявити, що особа з пенсією в 4000 грн, яка є абсолютно недостатньою, може втратити понад 120 тисяч грн. Для деяких це може становити половину їхньої місячної зарплати, а для інших — цілих 20 місяців існування. У нашому випадку літня людина усвідомила, що з його пенсією, яка не підлягала індексації протягом кількох років, щось не так. На жаль, він усвідомив це занадто пізно, і повернути недоотримані кошти, як свої вуха, йому не вдасться. Проте, є цілком реальна можливість домогтися справедливої індексації своєї пенсії в майбутньому.

Таким чином, в Україні щорічно, 1 березня, відбувається індексація пенсій. Перерахунок здійснюється з урахуванням темпів зростання споживчих цін (інфляції) за попередній рік (коефіцієнт 50%) та зростання середньої зарплати (доходу) в країні за останні три роки (коефіцієнт 50%). Не будемо заглиблюватися в математичні деталі — порядок індексації регулюється статтею 42 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування". Проте, деякі чиновники Пенсійного фонду України, зокрема в Житомирському управлінні, знаходять різні способи, щоб уникнути індексації пенсій. Ідеться не лише про пенсіонерів з високими пенсіями, а й про тих, хто отримує "чотири цифри" і змушений рахувати кожну копійку до наступної виплати, ймовірно, не звертаючись ані до суду, ані до місцевого управління ПФУ. Однак є й ті, хто все ж вирішується звернутися до сервісного центру та написати заяву з проханням про індексацію пенсії, аби отримати відмову з посиланням на численні законодавчі акти та нормативні документи. Для більшості пенсіонерів на цьому їхні спроби відстояти свої права завершуються.

Однак знаходяться сміливці, які йдуть до суду. Це абсолютно правильно і боятися нічого, оскільки суди, як правило, зобов'язують органи ПФУ донарахувати позивачам недонараховане. За інформацією ПФУ, "...за період з 1.01.2024 по 1.03.2025 подано 62 455 позовних заяв про призначення (перерахунок) та виплату пенсій. Судами першої інстанції за результатами розгляду позовних заяв, з урахуванням незакінчених проваджень, задоволено повністю або частково 46 099 позовів, відмовлено в задоволенні 9949 позовів, залишено без розгляду 628 позовів".

Однак саме тут і з'являється нюанс, за який чиновники ПФУ не дарма отримують свої зарплати, навіть якщо завідомо програють суди. Фокус от у чому. Якщо пенсіонер занадто довго чекав, коли ж йому нарешті проіндексують пенсію, або занадто мляво вів листування з ПФУ, і навіть якщо суд зобов'яже донарахувати і виплатити пенсію в належному розмірі, він однаково залишиться в програші. Річ у тім, що він отримає набагато менше недонарахованих сум -- лише за останні пів року до моменту звернення до суду. А ПФУ, відповідно, залишиться у прямому виграші. Мова йде про сотні і сотні мільйонів недонарахованих гривень. Тих самих, яких багатьом не вистачає, щоб просто вижити.

Поговоримо про непрості перипетії одного пенсіонера, якого назвемо Петром Івановичем. У травні 2020 року його пенсія несподівано піддалася скороченню. Працівники Головного управління Пенсійного фонду України в Житомирській області вважали, що допустили помилку під час призначення пенсії, яка становила трохи більше 4300 гривень на місяць. В результаті вони вирішили ще раз внести корективи, знизивши її до 3705 гривень.

Петро Іванович вирішив не звертатися до Пенсійного фонду з проханнями, а замість цього звернувся до юриста. Адвокат у позовній заяві детально обґрунтував, чому зниження його довічної пенсії було незаконним (саме це слово стане ключовим). Суд підтримав вимоги Петра Івановича та зобов’язав Пенсійний фонд України виплатити йому недоотримані суми. Апеляційний суд підтвердив рішення адміністративного суду першої інстанції. Пенсійний фонд відновив розмір пенсії до раніше встановленого – 4300 гривень на місяць – і повернув недоплачені кошти. Але!

Проте, цю ситуацію пенсіонер не зміг уникнути. Важливо звернути увагу на слово "довічно", яке вже згадувалося. Кожен кваліфікований спеціаліст, який має знання про пенсійне законодавство, усвідомлює, що термін "довічно" означає призначення пенсії за віком до моменту смерті пенсіонера, а не фіксування її у певній сумі, як це трактували фахівці Головного управління Пенсійного фонду України в Житомирській області. Там дійшли висновку, що 4300 гривень, які Петро Іванович здобув у суді, були призначені довічно, але в контексті того, що ця сума ніколи не підлягає індексації. Саме таку відповідь отримав наш герой на свій запит до Житомирського ГУ ПФУ під підписом заступниці начальника Наталії Макшаєвої. Ось цитата:

Рішення Сьомого апеляційного адміністративного суду від ... зобов'язало Головне управління Пенсійного фонду України в Житомирській області здійснити перерахунок вашої пенсії з 1 травня 2020 року у встановленому розмірі, який складає 4335,61 грн на довічній основі. Оскільки ваша пенсія була перерахована відповідно до рішення суду ... у фіксованому розмірі 4335,61 грн, перерахунок з урахуванням коефіцієнтів не був здійснений.

Тобто обов'язкова щорічна індексація пенсій у цьому конкретному випадку ніби сама собою скасувалася. А може, у такий спосіб вирішили в ГУ ПФУ в Житомирській області покарати норовливого пенсіонера, який наважився судитися, прирікаючи його на "довічну" мізерну пенсію? Покарання дійсно виявилося болючим -- ПФУ чотири роки не здійснював індексації його пенсії. Тож наш герой удруге звернувся до суду і відсудив таки індексацію. Але лише з початку 2025 року, тобто тільки за пів року. А непроведені індексації за всі попередні роки "згоріли". Тож тільки на одному Петрі Івановичі ПФУ зекономив 126 тис. грн.

Як пояснив юрист Ігор Салко, який допомагав нашому герою боротися за пенсію, відповідно до практики Верховного суду можна заявляти вимоги лише за останні шість місяців недоплаченої пенсії. Тобто стягувати аліменти, невиплачені зарплати тощо можна за будь-який період, але недоплачені пенсії -- ні, тільки за шість останніх місяців!

Щоб уникнути можливих проблем, юристи радять звертати увагу на розмір своєї пенсії. Кожного першого березня важливо перевіряти, чи була проведена індексація вашої пенсії відповідно до чинного законодавства. Це можна легко зробити через особистий кабінет на Порталі електронних послуг Пенсійного фонду України. Також неважко оцінити розміри виплат після 1 березня кожного року. Якщо у вас виникають сумніви, що Пенсійний фонд "економить" на вас, слід терміново надіслати заяву в довільній формі з проханням про роз'яснення або через особистий кабінет, або письмово — рекомендованим листом чи особисто в сервісний центр ПФУ. Якщо отримані роз'яснення вас не задовольняють, можна звернутися до суду. Це насправді не так важко, як може здаватися. Пенсійні справи, зазвичай, розглядаються в спрощеному порядку, без виклику сторін, у письмовому провадженні. Але варто бути готовим до того, що процес може зайняти рік або два.

Щодо адвокатських послуг. Так, вони не є безкоштовними — ціни стартують від 5000 грн за подання позову і можуть бути вищими. Проте, якщо пенсіонер має щомісячний дохід, що не перевищує 4722 грн, він має право на безкоштовну правову допомогу через відповідну службу. Це включає в себе, зокрема, допомогу у складанні процесуальних документів для звернення до суду та інших інстанцій, а також представництво своїх інтересів у судах, державних установах та органах місцевого самоврядування.

Крім цього, необхідно внести судовий збір. У поточному році розмір збору для позовів майнового характеру становить 1% від суми позову, проте не може бути меншим за 1211,20 грн і не перевищувати 15 140 грн.

Трохи цікавої статистики. За даними Єдиного державного реєстру судових рішень, з початку 2025 року до 15 листопада Житомирський окружний адміністративний суд розглянув більше ніж 27 500 справ, пов'язаних із позовами до Головного управління Пенсійного фонду в Житомирській області, зокрема за питанням "індексації пенсії". Якщо поширити ці дані на інші регіони України, то загальна кількість позовів перевищить пів мільйона. Як правило, суди задовольняють позови пенсіонерів, але це можливо лише за умови коректного формулювання позовних вимог, що вже є завданням для юристів.

На жаль, не варто розраховувати, що якщо суд винесе рішення на вашу користь, вам одразу повернуть усю недоплачену суму. ПФУ в усіх своїх повідомленнях про індексацію пенсій вказує на те, що вона може бути здійснена "у межах видатків бюджету Пенсійного фонду України та коштів, передбачених у Державному бюджеті України на пенсійне забезпечення".